Uitleg over grote overboekingen die niet in overeenstemming zijn met de maandelijkse inkomsten [duplicaat]

1. Hoe verklaar je een grote storting??
2. Hoe leg je een grote borgsom uit aan een hypotheek?
3. Wat gebeurt er als je een grote storting doet??
4. Wat gebeurt er als u meer dan $ 10.000, - overmaakt??
5. Kijken hypotheekverstrekkers naar uw uitgaven?
6. Moet ik bewijzen waar mijn aanbetaling vandaan komt??
7. Waarom vragen banken naar grote deposito's??
8. Hoe documenteer je een grote aanbetaling??
9. Kijken verzekeraars naar bestedingspatroon?
10. Hoeveel geld kunt u overboeken zonder aangifte te doen??
11. Kan een bank vragen waar u geld vandaan heeft??
12. Waar bewaren miljonairs hun geld??

Hoe verklaar je een grote storting??

Een "grote aanbetaling" is elk ongebruikelijk bedrag dat op uw betaal-, spaar- of andere activarekeningen wordt gestort. Een activarekening is elke plaats waar u geld tot uw beschikking heeft, inclusief cd's, geldmarkt-, pensioen- en effectenrekeningen.

Hoe leg je een grote borgsom uit aan een hypotheek?

Grote stortingen worden gedefinieerd als een enkele storting die meer dan 50% van het totale maandelijkse in aanmerking komende inkomen voor de lening bedraagt.

Wat gebeurt er als je een grote storting doet??

Als u een groot bedrag aan contanten stort van $ 10.000 of meer, betekent dit dat uw bank of kredietvereniging dit aan de federale overheid zal rapporteren. De drempel van $ 10.000 werd gecreëerd als onderdeel van de Bank Secrecy Act, aangenomen door het Congres in 1970, en aangepast met de Patriot Act in 2002.

Wat gebeurt er als u meer dan $ 10.000, - overmaakt??

In wezen vereist elke transactie die u doet van meer dan $ 10.000, dat uw bank of kredietvereniging deze binnen 15 dagen na ontvangst aan de overheid meldt - niet omdat ze per se op hun hoede zijn voor u, maar omdat grote hoeveelheden geld die van eigenaar wisselen, kunnen wijzen op mogelijk illegaal activiteit.

Kijken hypotheekverstrekkers naar uw uitgaven?

Waarom hebben hypotheekverstrekkers bankafschriften nodig?? Hypotheekverstrekkers hebben bankafschriften nodig om ervoor te zorgen dat u de aanbetaling en afsluitingskosten kunt betalen, evenals uw maandelijkse hypotheekbetaling. Kredietverstrekkers gebruiken uw bankafschriften om het bedrag dat u hebt bespaard en de bron van dat geld te verifiëren.

Moet ik bewijzen waar mijn aanbetaling vandaan komt??

Het bewijs dat u nodig heeft om de bron van uw hypotheekstorting te verstrekken, hangt volledig af van waar het geld vandaan kwam. Als er bijvoorbeeld persoonlijke spaargelden worden gebruikt, zullen de meeste kredietverstrekkers u vragen om bankafschriften van meer dan 6 maanden te overleggen waaruit blijkt dat het geld in de loop van de tijd geleidelijk wordt opgebouwd.

Waarom vragen banken naar grote deposito's??

De richtlijnen voor grote contante transacties voor banken en financiële instellingen zijn vastgelegd in de Bank Secrecy Act, ook wel bekend als de Currency and Foreign Transactions Reporting Act. Het doel is om het witwassen van geld te voorkomen door criminelen die contant geld gebruiken om hun illegale bron van geld te verhullen.

Hoe documenteer je een grote aanbetaling??

Om een ​​grote aanbetaling te doen, heb je het volgende nodig:

1. Een brief met uitleg voor de aanbetaling. Dit kan een eenvoudige e-mail zijn of een briefje waarin de aanbetaling wordt beschreven.
2. Een kopie van de gestorte cheque of geannuleerde cheque.
3. Als het geld afkomstig is van een geschenk, hebt u een geschenkbrief nodig & Donorverklaring.

Kijken verzekeraars naar bestedingspatroon?

Bankverzekeraars controleren deze maandelijkse uitgaven en trekken conclusies over uw bestedingspatroon. Meerdere creditcards met een maximum kunnen bijvoorbeeld alarmsignalen veroorzaken bij een bank, waardoor deze alle andere aspecten van uw financiële profiel onder de loep neemt.

Hoeveel geld kunt u overboeken zonder aangifte te doen??

Moet ik grote overschrijvingen naar Canada melden?? Elke overboeking van meer dan $ 10.000 CAD moet worden gerapporteerd aan het Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC), maar die verantwoordelijkheid ligt over het algemeen bij banken en geldtransferbedrijven, niet bij individuen.

Kan een bank vragen waar u geld vandaan heeft??

Ja, ze zijn wettelijk verplicht om te vragen. Dit is wat in de branche bekend staat als AML-KYC (anti-witwas, ken uw klant). Banken zijn wettelijk verplicht om te weten waar uw contant geld vandaan komt, en ze voeren die gegevens in op hun computers, en hun computers zoeken naar 'verdachte transacties."

Waar bewaren miljonairs hun geld??

Miljonairs zetten hun geld op verschillende plaatsen, waaronder hun hoofdverblijfplaats, onderlinge fondsen, aandelen en pensioenrekeningen. Miljonairs concentreren zich op het plaatsen van hun geld waar het zal groeien. Ze zorgen ervoor dat ze geen grote hoeveelheid geld steken in items die zullen worden afgeschreven.